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Das ist was die meisten Trader suchen. Eine Trading Strategie mit guter Performance, welche sich über Jahre bewährt hat. Perfekt für jedes Verkaufsprospekt. Mit einem Hebel von 1,5, lag der durchschnittliche jährliche Gewinn seit 1975 bei 9,36%. Das ist besser als die meisten Konzepte und ohne Frage würden bestimmt einige Leute gerne eine solche Strategie kaufen. Die ganz schlauen Verkaufsfüchse machen daraus einen monatlichen Service und erzählen euch etwas von Finanzieller Freiheit mit extrem wenig Aufwand (Update nur einmal im Monat) usw… Du solltest verstehen, dass dies in der Praxis alles bullshit ist. Bei genauerem Hinsehen, fallen zwei Dinge auf: Die zwei großen Drawdownphasen sind mit -40% sehr hoch. Von 1993 bis 1998 geht die Performancekurve seitwärts, das bedeutet 5 Jahre Handel ohne Zuwachs. Viel gravierender jedoch wie die beiden ersten Argumente ist die Tatsache, dass du absolut keine Garantie hast, dass der Code auch in Zukunft funktioniert, weil sich Marktzustände ändern. Was ich damit meine zeigt die nächste Grafik :

Was mit jeder fixen Trading-Strategie in der Praxis passiert:

Hier wenden wir die exakt identische Strategie auf das Paar GBP-USD an. Was wir erhalten ist ein katastrophales Ergebnis. Wir wissen, dass GBP und EUR eine sehr hohe Korrelation haben und die Performance Kurve deshalb ähnlich wie bei EUR-USD aussehen müsste. Dies ist aber nicht der Fall, da bei einer Strategie nur winzige Nuancen ausreichen um das Ergebnis zu ruinieren. Diese Veränderung kann und wird bei EUR-USD in Zukunft ebenfalls auftreten. Denn jede Strategie hat ein Ablaufdatum. Jedes Trading-Modell wird früher oder später scheitern und das Geld jener die sich darauf verlassen haben vernichten.

Einfache Forex Trading Strategie für Laien ist Unsinn

Das ist wichtig zu verstehen, weil heute jeder der etwas verkaufen möchte dich mit guten Ergebnissen der Vergangenheit blenden wird. Wir müssen aber verstehen, dass im Finanzmarkt die Dinge anders laufen als bei einem Kuchenrezept oder einem Technischen Gerät. Im Finanzmarkt gibt es keine festen Abläufe die immer gleich sind, vergangene Resultate haben wenig Bedeutung und dies trifft vor allem auf programmierte Codes zu. Der Bankberater verkauft jene Fonds am Besten welche über die letzten 5 Jahre gut abgeschnitten haben, weil das beim Kunden das Vertrauen weckt. Wir wissen aber dass es etliche Beispiele gibt dass Ergebnisse dann total anders ausfallen wenn sich der Marktzustand ändert. Und eines haben wir Gewiss, der Marktzustand wird sich immer ändern, der Code oder die Strategie bleibt jedoch meist die Gleiche und erst wenn die Ergebnisse bereits schlecht sind erkennt man das etwas geändert werden muss. In einigen Fällen erst nach dem Totalverlust.

Fazit:

Wir müssen also verstehen, dass es vor allem darum geht, Dinge zu verstehen und immer auf dem aktuellen Stand zu sein, wer denkt er erschafft einmal einen Code und kann dann damit sorglos Geld verdienen, wird sehr schnell Geld verlieren. Jene die ein solches Sorglospaket an ahnungslose Kunden verkaufen interessiert nur die eigene Kohle und nicht ob das was sie anbieten auch seriös ist. Als Investor oder Trader beschäftigen wir uns so viel wie möglich mit dem Markt um diesen stets bestmöglichst zu verstehen, weil wir wissen, das Konzepte und Ansichten von gestern, bereits morgen überholt sein können. Nur jene die sich in die aktuelle Situation hineindenken können und Dinge kombinieren, können reale Chancen/Riskoverhältnisse erkennen mit denen sich Geld verdienen lässt. Leider bekommen diese jedoch meist erst die Anerkennung und das Vertrauen wenn prognostizierte Dinge in der Zukunft tatsächlich eintreten. Jene die dann die Anerkennung tatsächlich bekommen, werden nicht selten plötzlich überheblich und sind nicht mehr konzentriert bei der Arbeit und produzieren widerum schlechte Ergebnisse. Zudem besteht das Problem dass wenn jemand zu viel öffentliche Aufmerksamkeit hat, dass eigene Ego ein belastender Faktor werden kann. Das macht deutlich, Trading und Investieren ist keine Proleten-Sache, je lauter jemand protzt oder erzählt er ist der Beste mit Strategie XY usw… je weiter ist er davon entfernt gute Ergebnisse abzuliefern. Die Show taugt dann vielleicht zum Verkauf, und beindruckt ein paar Leute, mehr jedoch nicht. Es gibt soviel zu beachten und zu überdenken. In der Praxis ist es ein ständiges Abwägen zwischen Gewinnchancen und Verlustrisiko. Gute Chancen-Risiko Verhältnisse erkenne ich jedoch nur wenn ich die aktuelle Situation und die Zukunft richtig einschätze. Da wir nie alles wissen können bleibt ein Restrisko bestehen. Deshalb ist es eine Spekulation.

 

Die ARD berichtete über dubiose Options-Broker welche ihre Kunden abgezockt haben. Leider jedoch viel zu spät für viele Laien welche auf den Schwindel hereingefallen sind. Ich habe vor Jahren schon geschrieben dass Binäre Optionen und die Machenschaften dahinter schlimmer wie jedes Kasino sind.

Viele bekannte Marketingexperten mit großer Reichweite  hatten damals Werbung für die Optionen gemacht. Diese verdienten sich dumm und dämlich, denn pro Empfehlung zahlten die Broker eine Menge Geld. Dass die Marketer und die Broker ihre Kunden wissentlich abgezockt haben war ihnen egal. Diese wissen wie man Schrott als Gold darstellen kann und Leute die nicht selbst nachdenken zum handeln bewegt. Erstaunlich dass diese nachts ruhig schlafen können.

Viele dieser Geschichtenerzähler sind auch heute weiterhin am Werk um das nächste Schnell-Reich werden Produkt zu vermarkten.

Wie so oft in den Medien, wird ohne Differenzierung, ein gesamter Bereich als dubios dargestellt. Aus diesem Grund kann man 99% aller Talkshows und Sendungen im TV als Zeitverschwendung ansehen. Die interessierten Leute wissen sowieso mehr Details als man im TV erfährt und dies lange bevor bestimmte Themen in die Öffentlichkeit geraten. Noch schlimmer wird es wenn bestimmte Politiker ihre Meinung zu bestimmten Themen äußern. Diese Leute müssen öffentlich eine bestimmte Meinung vertreten, richtig oder falsch, gut oder schlecht spielt dabei keine Rolle. Sie sagen das was die Parteispitze ihnen vorgibt. Na dann gute Unterhaltung!!!!

https://www.ardmediathek.de/tv/Plusminus/Online-Broker-Wie-der-Traum-vom-schnel/Das-Erste/Video?bcastId=432744&documentId=54311136

Die Auswahl ist heute schwieriger als vor 15 Jahren. Damals hatte man die Wahl zwischen 2-3 guten Brokern. Heute sind es 10-20 die in die engere Wahl kommen und weitere 20-30 eher unbedeutende  Broker.
Die mit dem größten Handelsvolumen sind in der besten Position, konkurrenzfähige Konditionen an die Kunden weiter zu geben. Der Broker als Glied zwischen Liquiditätsanbieter und Kunde, muss ebenfalls seine Konditionen aushandeln und wenn er mehr Volumen abwickelt bekommt er bessere Konditionen und kann diese an die Kunden weitergeben. Tut er dies nicht fließt das Geld entweder in das Marketing oder in die Entwicklung der Handelsplattformen.

Aus diesem Grund ist jeder Broker ständig daran interessiert das Handelsvolumen zu steigern. Es macht ihn wertvoller und konkurrenzfähiger.
Viele Broker werben heute mit der direkten Orderdurchstellung zu den Banken. Das klingt zwar erst einmal extrem gut, hat aber auch Nachteile, die meist nicht genannt werden. Ein Broker mit direkter Orderdurchstellung muss das Geld ja irgendwo verdienen. Entweder, an den Spreads, dem Rollover oder sonstigen Gebühren bei der Orderausführung.
In der Praxis zahlt der Kunde meist höhere Gebühren bei den Transaktionen. Wenn ein Broker neben den Banken auch Dark-Pools als Liquiditätsressource angeschlossen hat, kann er Transaktionen günstiger anbieten. Der Kunde merkt es letztendlich nicht.

Der beste Weg ist mehrere Echtgeld-Konten zu haben und somit die Broker direkt vergleichen zu können. Wie sind die Spreads, die Rollovergebühren usw..
Bei meinen Vergleichen, sind die Unterschiede teilweise extrem. Bei vorwiegend kurzfristigem Trading sind die Spreads das wichtigste Kriterium. Bei unseren langfristigen Position Trades, sind die Rollover-Konditionen teilweise so verschieden dass dies mehrere tausend Euro pro Jahr ausmacht. und dies obwohl wir uns gerade im Niedrigzinsumfeld bewegen.

Einige Broker haben Probleme die Plattform bei News stabil zu halten, es kommt zum einfrieren. Slippage bei Kurssprüngen ist ebenfalls ein Thema. Wobei uns dies bei Limit Orders nicht benachteiligt, da die Ausführung dann zu unsere Gunsten ist. Es sei denn es handelt sich um Stopp Orders.

Die drei wichtigsten Parameter sind: Spreads, Rollover, die Kommission oder sonstige Gebühren.

Je länger ein Broker am Markt ist und immer noch vorne mitspielen kann, desto eher sollte er in die engere Wahl kommen. Ein Gegenbeispiel: Als Bitcoin bei ca. 18.000 stand, gab es Broker ohne Impressum, die per Telefon auf Kundenfang gegangen sind. Ich habe selbst einen solchen Anruf erhalten und der nette Herr am Telefon, sagte mir freundlich, dass er quasi sicher wisse dass Bitcoin weiter steigen wird und es das beste wäre jetz ein Konto zu eröffnen. Nach dem Motto, man muss ja schon blöd sein, da jetzt nicht ja zu sagen. Ähnlich wie bei The Wolf of Wall Street.

 

 

Nimm am Börsenspiel Teil und es wartet ein Preisgeld in Höhe von 10.000 Euro. Oder nimm am Trading Wettbewerb Teil und zeige dass du der Beste bist! Der Gewinner erhält einen Preis von 1 Million Euro. So oder der so ähnlich klingen die Lockangebote.

Für die Betreiber ist das immer eine gute Marketing Aktion um Neukunden zu gewinnen. Alle philosophieren wer dieses Jahr gewinnen wird, usw.. Das Showgeschäft gibt es in jeder Branche. Und jede Branche muss heute dafür kämpfen beachtet zu werden. Das ist das Geschäft.

Als  Trader ist es jedoch wichtig den Unterschied zwischen Show und Realität zu erkennen. Wer bei einem solchen Contest als Gewinner das Feld verlässt kann auf eine Karriere als Marketing Star bauen, denn der gewonnene  Preis wird auch vermutlich noch in 10 Jahren Kunden locken.

In den seltensten Fällen können die Gewinner jedoch tatsächlich dauerhaft Gewinne erzielen und eine gute Performance abliefern. Der Überflieger wird zum Blindgänger. Und die Accounts die bei solchem Risko bereits geschrottet wurden finden keine Erwähnung. Diese Börsenspiele vermitteln immer den Eindruck Trading ist wie ein Computerspiel. Man hackt und kämpft wild mit dem Markt und verlässt als Sieger das Feld. Oder man sitzt wie die Goldene Gans vorm PC sitzt und  macht ständig mehr Geld. Wer glaubt Trading sei ein Wettkampfsport, ist ein Zocker. Zocker machen viel Geld und verlieren viel Geld.

Zurück zum vermeintlichen Überflieger. Wäre das der Fall würden alle Hedgefonds oder Investmentfirmen bereits Schlange stehen und diesen Trader für sich traden lassen wollen. Das ist aber nicht so, niemand interessiert es. Wer wirklich Schlange steht und großes Interesse zeigt,  sind die Broker, denn der Gewinner als Marketingfigur ist sehr wertvoll. Auf dieser Basis lassen sich viele jungeTrader oder jene die noch nicht profitabel handeln beeindrucken und für das Trading-Geschäft gewinnen.

Vor allem die Performance wird stark beworben. Das Geld in kurzer Zeit vervierfacht oder aus 5.000 wurden 100.000, wer will da nicht dabei sein? Beim Lotto sehen wir das gleiche Phänomen. Die Leute spielen Lotto weil sie bereits gesehen und ghört haben dass es solche Gewinner gibt und glauben dann sie könnten der Nächste sein. Es gab sogar schon Lotto-Gewinner die danach Kurse  und Vorträge gegen Geld anboten um zu erklären wie sie es geschafft haben den 6er zu ergattern. Keiner konnte den Erfolg jedoch jemals in seinem Leben wiederholen.
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